Банки масово блокують гроші на рахунках: які операції викликають підозру

Зауважимо, що блокується не просто проведення операції, а кошти. Їх банк переказує на спеціальний транзитний рахунок

Блокування рахунків. Фото ілюстративне

На сьогодні буквально кожен українець може зіткнутися з блокуванням рахунку.

Це пов’язано з тим, що спеціальні пошукові алгоритми визначають джерела грошових коштів, виявляючи серед них підозрілі.

Можливий навіть варіант, коли людина приносить у банк велику суму готівки, кладе її на власний рахунок, після чого той блокують – до з’ясування джерела походження коштів.

У такому випадку банк вимагатиме від клієнта пояснити, звідки він взяв гроші, а ще – документально підтвердження.

Також одними з найбільш підозрілих для банків вважаються перекази фізосіб з-за кордону, повідомляє «Главком».

Підозрілими для системи банку можуть здатися:

  • перекази громадянам коштів від юридичних осіб;
  • нестандартні операції для конкретного клієнта-фізособи;
  • одноманітні протягом декількох днів операції, за якими гроші виводяться у готівку менш як за 24 години.

При цьому додаткових складнощів додає той факт, що банки спершу приймають гроші на рахунок, а тоді – при спробі їх переказати – блокують не лише операцію, а загалом можливість зняти ці кошти.

Однак, якщо ваші операції за банківськими рахунками є типовими, перейматися не варто. У такому разі потрапити під блокування досить тяжко, запевняють експерти. Втім, у випадку виникнення незрозумілих ситуацій – краще відразу звертайтеся до свого банку.

Радіо ТРЕК у Тelegram. Viber: 063-73-4-106-4

Радіо Трек: НОВИНИ

Радіо ТРЕК у Telegram.
Viber: 063-734-106-4
Богдана Карц

Богдана Карц

Загублено AirPods

Сьогодні зранку біля Готелю Мир було загублено AirPods Pro у рожевому чохлі. Прохання повернути за винагороду.  

Знайдено акіту

В районі Басового Кута знайдено собаку породи акіта. Тому, хто загубив улюбленця, прохання телефонувати  

Знайдено коробку зі взуттям

В торговому центрі Ліон, що на продуктовому ринку, знайдено коробку зі взуттям.    

Більше оголошень