Обмеження на переказ готівки: хто тепер може безперешкодно користуватися банківськими терміналами
І як скористатися таким «привілеєм»
В Україні банківські термінали встановили нові обмеження на транзакції. Віднині пристрій приймає до 4 999 грн.
Це пов'язано з набуттям чинності закону про фінансовий моніторинг, повідомляє OBOZREVATEL.
Фінансовий моніторинг може зачепити будь-якого клієнта банку.
Крім того, частина операцій має обов'язково перевірятися за законом. Йдеться про:
► операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
► всі операції фізосіб-підприємців (ФОП), юридичних осіб, які зареєструвалися протягом останніх 3-х місяців;
► обмін банкнотами, переказ коштів за кордон;
► фінансові операції з клієнтами з високим рівнем ризику;
► усі операції на суму від 400 тис. грн та інші.
Проте у банках заспокоюють і пояснюють, що обмеження щодо 4 999 грн стосується лише клієнтів, які користуються терміналами анонімно.
Щоб підтвердити особу, достатньо вставити картку у термінал чи ввести її номер і верифікуватися. Після цього ліміт збільшується до 149 тис. грн.
Зазначимо, що 149 тис. грн – це старе обмеження на суму, яку дозволяється переказувати без фінансового моніторингу. Попри те, що новий закон про фінансовий моніторинг збільшив цю цифру до 400 тисяч, банки залишили чинним «старе» обмеження.
Радіо Трек: НОВИНИ
