Банківські картки українців блокують без попередження через один переказ: в чому причина?

В зоні ризику може опинитися будь-хто

Кіберзлочинці активно відмивають гроші за допомогою криптовалюти. Вони налагодили схему, за допомогою якої купують «крипту» на спеціалізованих майданчиках. Однак оплата проводиться з карток довірливих українців, які просто хотіли заробити.

Кошти крадуть з карток банківських клієнтів і відразу ж за них купують криптовалюту.

 

Гроші потрапляють на карту продавця, він у свою чергу збуває біткоїни та отримує замість них гривні.

 

А потім операція підпадає під фінансовий моніторинг і банк блокує рахунок.

Обдурені інтернет-користувачі скаржаться у соцмережах на те, що їхні карти одразу блокують за шахрайські дії. Однак у банках закликають їх повертати гроші жертвам або ж звертатися до суду. Таких історій сотні, та фінансові установи діють у рамках закону.

У банках проводять перевірки і якщо з'ясується, що жертва схеми справді робила такий переказ на рахунок, його «заморозять».

 

Аферисти знають про це і користуються чужими даними в обхід власників карток, які можуть і не знати, що не просто продають валюту, а є ланкою у ланцюзі шахрайських дій.

Фінансовий аналітик YouControl Роман Корнилюк підкреслив, що Україна прагне європейської інтеграції, тому вимоги фінансового моніторингу й надалі посилюватимуться, бо наше суспільство хоче стати частиною демократичного цивілізованого світу.

Президент Асоціації українських банків Андрій Дубас запевнив, що українцям не вдасться обійти фінансовий моніторинг з боку банків. Тому надсилати та переказувати гроші, особливо великі суми, без документального пояснення операції – сумнівне заняття:

- Поради для українців – стежити за фінансовою гігієною... Усі фінансові транзакції моніторяться. Завжди банк може ставити запитання.

Джерело:Oboz.ua

Радіо Трек: НОВИНИ