Банківські картки українців блокують без попередження через один переказ: в чому причина?
В зоні ризику може опинитися будь-хто
Кіберзлочинці активно відмивають гроші за допомогою криптовалюти. Вони налагодили схему, за допомогою якої купують «крипту» на спеціалізованих майданчиках. Однак оплата проводиться з карток довірливих українців, які просто хотіли заробити.
Кошти крадуть з карток банківських клієнтів і відразу ж за них купують криптовалюту.
Гроші потрапляють на карту продавця, він у свою чергу збуває біткоїни та отримує замість них гривні.
А потім операція підпадає під фінансовий моніторинг і банк блокує рахунок.
Обдурені інтернет-користувачі скаржаться у соцмережах на те, що їхні карти одразу блокують за шахрайські дії. Однак у банках закликають їх повертати гроші жертвам або ж звертатися до суду. Таких історій сотні, та фінансові установи діють у рамках закону.
У банках проводять перевірки і якщо з'ясується, що жертва схеми справді робила такий переказ на рахунок, його «заморозять».
Аферисти знають про це і користуються чужими даними в обхід власників карток, які можуть і не знати, що не просто продають валюту, а є ланкою у ланцюзі шахрайських дій.
Фінансовий аналітик YouControl Роман Корнилюк підкреслив, що Україна прагне європейської інтеграції, тому вимоги фінансового моніторингу й надалі посилюватимуться, бо наше суспільство хоче стати частиною демократичного цивілізованого світу.
Президент Асоціації українських банків Андрій Дубас запевнив, що українцям не вдасться обійти фінансовий моніторинг з боку банків. Тому надсилати та переказувати гроші, особливо великі суми, без документального пояснення операції – сумнівне заняття:
- Поради для українців – стежити за фінансовою гігієною... Усі фінансові транзакції моніторяться. Завжди банк може ставити запитання.
Джерело:Oboz.ua
Радіо Трек: НОВИНИ
