У НБУ розповіли, які перекази зобов'язані блокувати банки
Про це варто знати всім
Банківські перекази з ознаками кримінального правопорушення блокуватимуть в Україні.
Таке може статися у випадку, якщо операція відбувається з участю рахунку, який можуть використовувати шахраї. Крім того, банк може зупинити будь-яку операцію, яка здаватиметься підозрілою.
Банк має право зупинити операцію, якщо вона є підозрілою. Також банк зобов’язаний зупинити операцію, якщо має підозру, що вона має ознаки кримінального правопорушення. Спеціально уповноважений орган може ухвалити рішення про зупинення видаткових операцій на строк до семи робочих днів, – повідомили в НБУ.
Якщо ж сталося так, що ви переказали кошти помилково, то є можливість зупинити операцію. Для цього потрібно лише письмово звернутися до банку:
Надішліть письмове звернення до банку та зазначте всі деталі. Дочекайтеся, поки банк встановить обставини. Якщо банк не повертає кошти, звертайтеся до Національного банку. У деяких випадках, щоб повернути кошти, які були відправлені за неправильними реквізитами з вини банку, потрібно буде звертатися до суду.
Коли банк проведе додаткову перевірку і може призупинити переказ:
платежі та перекази на суму від 400 тис. грн. Якщо ви маєте намір зробити великий переказ, приготуйтеся до питань з боку банку;
якщо ви переказуєте або отримуєте гроші в рф (або контрагент має зв'язки з рф або з іншими державами, які не виконують міжнародні угоди, серед них, наприклад, Іран);
- ви проводите операції з РЕР (або є РЕР);
- переказуєте гроші за кордон;
- проводите операцію з готівкою.
Джерело: Obozrevatel
Радіо Трек: НОВИНИ
