ФОПам уріжуть ліміти на перекази: кому з 14 листопада доведеться рахувати кожну гривню
Що відомо
В Україні змінюються правила переказу коштів для окремих підприємців і компаній. Із 14 листопада 2026 року для визначених категорій клієнтів зменшать місячні суми переказів, які можна здійснювати без додаткового підтвердження походження коштів.
Нововведення стосуватимуться передусім новостворених ФОПів, підприємців, які відновили роботу після тривалої перерви, а також юридичних осіб із ознаками фіктивної діяльності.
Такі зміни передбачені оновленим Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Про це пише Радіо Трек із посиланням на ТСН.
Які ліміти на перекази встановлять із 14 листопада
Для окремих категорій клієнтів банків зменшать місячні обсяги переказів, які не потребують додаткових документів. Нові обмеження становитимуть:
-
ФОП першої групи — до 400 тисяч гривень на місяць;
-
ФОП другої та третьої груп — до 1 мільйона гривень на місяць;
-
юридичні особи з ознаками компаній-оболонок — до 2 мільйонів гривень на місяць.
Кого торкнуться нові обмеження
Зміни не означають, що нові ліміти запровадять для всіх підприємців та компаній без винятку.
Під дію правил потраплять насамперед:
-
підприємці, які нещодавно зареєстрували ФОП;
-
ФОПи, що поновлюють господарську діяльність після тривалої перерви;
-
юридичні особи, у яких під час перевірки виявили понад дві ознаки так званої компанії-оболонки.
Точний період, протягом якого підприємець вважатиметься новоствореним, кожен банк визначатиме за власними внутрішніми процедурами. У роз’ясненнях із фінансового моніторингу як орієнтир називають термін від шести до 12 місяців.
Водночас обмеження не повинні автоматично поширюватися на підприємців, які ведуть прозорий бізнес і мають документи, що підтверджують законність доходів та господарських операцій.
Як переказати суму понад встановлений ліміт
Якщо підприємцю потрібно здійснити переказ, який перевищує визначений місячний ліміт, це не означає, що операцію заборонять. Однак банк може попросити додаткові документи, які підтверджують походження грошей та економічну мету платежу.
Залежно від характеру діяльності такими документами можуть бути договори з партнерами, рахунки, акти виконаних робіт, накладні або податкова звітність.
Отже, платежі понад встановлену межу не проводитимуть автоматично лише на підставі платіжної інструкції. Для їх здійснення клієнту потрібно буде надати банку відповідне документальне підтвердження.
Нагадаємо, в Україні також готують зміни до правил оформлення фіскальних чеків, які стосуватимуться, зокрема, фізичних осіб-підприємців. Міністерство фінансів пропонує оновити форму розрахункового документа, перелік обов’язкових реквізитів і вимоги до зазначення способу оплати.
Крім того, українські банки вже запроваджують поетапні обмеження на перекази для новостворених і неактивних ФОПів, а також окремих юридичних осіб, які мають ознаки ризиковості.
Радіо Трек: НОВИНИ
