Банківські картки українців блокують: що потрібно зробити, щоб не втратити доступ до своїх грошей
Це треба знати
Через певні порушення українцям почали блокувати банківські рахунки. Серед причин: отримання незадекларованого доходу, підозрілі перекази та використання карток фізосіб для ведення бізнесу.
Щоб не втратити доступ до банківського рахунку, треба реагувати на повідомлення банку, прохання прикріпити документи, показати довідки тощо, пише OBOZ.UA.
Часто співробітники банку не телефонують особисто клієнту, натомість надходить повідомлення в застосунку. Якщо кілька тижнів ігнорувати таке повідомлення, без попередження банк може закрити рахунок.
Коли банк може провести перевірку клієнта:
- платежі та перекази на суму від 400 тисяч грн. Якщо ви маєте намір зробити великий переказ, приготуйтеся до питань з боку банку;
- якщо ви переказуєте або отримуєте гроші в РФ;
- ви проводите операції з РЕР (або є РЕР);
- переказуєте гроші за кордон;
- проводите операцію з готівкою.
Виявляється, система може заблокувати навіть незначний переказ від публічної особи і вимагати показати довідку.
Головна проблема: якщо проігнорувати вимоги банку, не показати документи і дочекатися ситуації, коли банк закриє ваші рахунки, продовжити співпрацю з фінансовою установою буде вкрай складно.
Радіо Трек: НОВИНИ
