В Україні обмежують грошові перекази з картки на картку: відомо, кого торкнеться рішення НБУ

Боятися нічого більшості українців

В Україні наступного місяця буде запроваджено обмеження на грошові перекази з картки на картку. Член Економічного дискусійного клубу Олег Пендзин нагадав, що йдеться про перекази P2P (від особи до особи), які на початку літа анонсував НБУ. Обмеження передбачені для боротьби з грошовими мулами або дропами.

Це клієнти банків, які свідомо надають дані свої рахунки зловмисникам, а ті проводять через них значні суми.

- Нацбанк планує обмежити загальний обсяг переказів з картки одного банку зі 100 000 грн впродовж місяця з загальним обсягом перерахунку, транзакцій - не більше 30, - вказав аналітик.

Контроль за обмеженнями буде здійснюватися установами через підрозділи фінансового моніторингу. За словами Пендзина, він відслідковує операці, які виходять за межі звичайних. Якщо грошові перекази здійснюються між родичами, у банку не буде претензій.

- По суті, даються додаткові повноваження фінансовому моніторингу, - пояснив економіст.

Наголошено, що нововведення не стосуватимуться волонтерів – банки також не матимуть до них претензій. Їхні картки чітко зафіксують й транзакції не блокуватимуться.

- Однак, коли йдеться про випадкові перерахування на великі суми або про підприємницьку діяльність, не оформлену у вигляді фізичної особи підприємця, це чітко відслідковується банками", - резюмував економіст.

Провідна експертка із фінансового моніторингу одного з банків Марина Павленко повідомила, що 95% українців не торкнуться зміни.

Під обмеження не потрапляють стипендії, зарплати, пенсії, а також розрахунки за товари та послуги. Таким чином, більшість клієнтів не відчують змін.

Радіо Трек: НОВИНИ