Українці скаржаться на блокування карток банками: причина

Кого віднесли у список «небезпечних»

Громадяни України скаржаться на блокування карток банками. Заблокувати гроші та вимагати карти можуть з низки причин, серед яких, наприклад, занадто велика сума поповнення або нетипова операція, про це пише OBOZREVATEL 

Так, на профільному сайті «Мінфіну», клієнту заблокували гроші на карті ПриватБанку при спробі провести операцію на 10 тис. грн.

У відповідь у «Приваті» відповіли: «у своїй діяльності банк керується виключно вимогами чинного законодавства України та нормативно-правовими актами Національного банку України, що регулюють відносини у сфері банківської діяльності».

У список «небезпечних» банк може віднести:

• клієнта, який не хоче приносити додаткові документи;
• тих, у кого занадто багато платіжних карток (без вказівки кількості);
• тих, із ким не вдалося зв'язатися за вказаним номером телефону і адресою;
• клієнта, який нервує без «видимих причин», «надмірно» цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
• клієнта, який вимагає обслуговування в одного конкретного співробітника.

Крім норми про «п'ять тисяч», таку суму можна перевести анонімно, не використовуючи свій рахунок, НБУ видав ще низку обмежень.

Клієнта потрібно перевіряти, якщо:

• обсяг готівкових операцій за рахунками не відповідає типовому обсягу для такого клієнта;
• постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
• клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Усього в переліку кілька десятків критеріїв. Але водночас свої внутрішні умови є і в самих банків.

НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципів постанови й закону.

Радіо Трек: НОВИНИ