Банки влаштують «перевірки» українцям: про що змусять звітувати

Які документи можуть вимагати

Уряд пропонує запровадити нові вимоги для громадян під час відкриття банківських рахунків. Відповідні норми містяться в законопроєкті №14327, який уже зареєстрований у Верховній Раді.

Що пропонують змінити

Згідно з документом, для відкриття рахунку може бути недостатньо лише паспорта. Банки отримають право вимагати підтвердження фактичного місця проживання клієнта.

Які документи можуть вимагати

Як підтвердження місця проживання можуть використовувати:

• договір оренди житла;

• квитанції про оплату комунальних послуг.

Такі ж вимоги передбачені й у законопроєкті №14237 щодо фінансового моніторингу.

Контроль доходів

Клієнтів також можуть зобов’язати надавати інформацію про джерела доходів: податкові декларації, довідки з роботи, трудові договори або банківські виписки.

Можливі наслідки

У разі відмови надати документи банки зможуть не відкривати рахунок або застосовувати санкції. Передбачені й штрафи за порушення вимог.

Поточний статус

Законопроєкт розглядає профільний комітет Верховної Ради. Рішення щодо його ухвалення поки не прийнято, але ініціатива вже викликала активні дискусії серед експертів.

Радіо Трек: НОВИНИ