Банки влаштують «перевірки» українцям: про що змусять звітувати
Які документи можуть вимагати
Уряд пропонує запровадити нові вимоги для громадян під час відкриття банківських рахунків. Відповідні норми містяться в законопроєкті №14327, який уже зареєстрований у Верховній Раді.
Що пропонують змінити
Згідно з документом, для відкриття рахунку може бути недостатньо лише паспорта. Банки отримають право вимагати підтвердження фактичного місця проживання клієнта.
Які документи можуть вимагати
Як підтвердження місця проживання можуть використовувати:
-
договір оренди житла;
-
квитанції про оплату комунальних послуг.
Такі ж вимоги передбачені й у законопроєкті №14237 щодо фінансового моніторингу.
Контроль доходів
Клієнтів також можуть зобов’язати надавати інформацію про джерела доходів: податкові декларації, довідки з роботи, трудові договори або банківські виписки.
Можливі наслідки
У разі відмови надати документи банки зможуть не відкривати рахунок або застосовувати санкції. Передбачені й штрафи за порушення вимог.
Поточний статус
Законопроєкт розглядає профільний комітет Верховної Ради. Рішення щодо його ухвалення поки не прийнято, але ініціатива вже викликала активні дискусії серед експертів.
Радіо Трек: НОВИНИ
