Банки почали жорсткі перевірки: хто першим потрапить у «чорний список»

Обмеження вже торкнулися понад 80 тисяч осіб

В Україні банки активніше перевіряють клієнтські операції та блокують рахунки у випадках підозрілої діяльності. За даними, обмеження вже торкнулися понад 80 тисяч осіб.

Основні причини та цілі

• Боротьба з тіньовими схемами: зокрема використання «дропів» — фізичних осіб, чиї рахунки застосовують для транзиту коштів, обготівковування або прикриття незаконної діяльності.

• Схеми штучного дроблення бізнесу: великі компанії використовують численних ФОП замість однієї юридичної особи, щоб залишатися на спрощеній системі оподаткування та зменшувати податкове навантаження.

• Ризики несплати податків: за даними Бюро економічної безпеки, у січні–листопаді 2025 року потенційні збитки становили 4,8 млрд грн.

Банки, які застосовують жорсткі заходи

• ПриватБанк

• Монобанк

• Інші фінансові установи

Банки можуть обмежувати доступ до рахунку без попередження або навіть розірвати договір обслуговування у разі підозрілих операцій.

Реакція та наслідки

• Народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк заявила, що банки діють у межах законодавства та виконують вимоги фінансового моніторингу.

• Для бізнесу: частина компаній переходить на загальну систему оподаткування, оформлює працівників офіційно та відмовляється від ризикових операцій.

• Для звичайних клієнтів: рекомендують уважно перевіряти походження коштів і уникати сумнівних транзакцій.

Експерти зазначають, що контроль із боку банків залишатиметься жорстким, а кількість заблокованих рахунків може зростати разом із розширенням фінансового моніторингу.

Радіо Трек: НОВИНИ