Банки почали жорсткі перевірки: хто першим потрапить у «чорний список»
Обмеження вже торкнулися понад 80 тисяч осіб
В Україні банки активніше перевіряють клієнтські операції та блокують рахунки у випадках підозрілої діяльності. За даними, обмеження вже торкнулися понад 80 тисяч осіб.
Основні причини та цілі
-
Боротьба з тіньовими схемами: зокрема використання «дропів» — фізичних осіб, чиї рахунки застосовують для транзиту коштів, обготівковування або прикриття незаконної діяльності.
-
Схеми штучного дроблення бізнесу: великі компанії використовують численних ФОП замість однієї юридичної особи, щоб залишатися на спрощеній системі оподаткування та зменшувати податкове навантаження.
-
Ризики несплати податків: за даними Бюро економічної безпеки, у січні–листопаді 2025 року потенційні збитки становили 4,8 млрд грн.
Банки, які застосовують жорсткі заходи
-
ПриватБанк
-
Монобанк
-
Інші фінансові установи
Банки можуть обмежувати доступ до рахунку без попередження або навіть розірвати договір обслуговування у разі підозрілих операцій.
Реакція та наслідки
-
Народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк заявила, що банки діють у межах законодавства та виконують вимоги фінансового моніторингу.
-
Для бізнесу: частина компаній переходить на загальну систему оподаткування, оформлює працівників офіційно та відмовляється від ризикових операцій.
-
Для звичайних клієнтів: рекомендують уважно перевіряти походження коштів і уникати сумнівних транзакцій.
Експерти зазначають, що контроль із боку банків залишатиметься жорстким, а кількість заблокованих рахунків може зростати разом із розширенням фінансового моніторингу.
Радіо Трек: НОВИНИ
