Банки масово блокують гроші на рахунках: які операції викликають підозру

Зауважимо, що блокується не просто проведення операції, а кошти. Їх банк переказує на спеціальний транзитний рахунок

На сьогодні буквально кожен українець може зіткнутися з блокуванням рахунку.

Це пов’язано з тим, що спеціальні пошукові алгоритми визначають джерела грошових коштів, виявляючи серед них підозрілі.

Можливий навіть варіант, коли людина приносить у банк велику суму готівки, кладе її на власний рахунок, після чого той блокують – до з’ясування джерела походження коштів.

У такому випадку банк вимагатиме від клієнта пояснити, звідки він взяв гроші, а ще – документально підтвердження.

Також одними з найбільш підозрілих для банків вважаються перекази фізосіб з-за кордону, повідомляє «Главком».

Підозрілими для системи банку можуть здатися:

• перекази громадянам коштів від юридичних осіб;
• нестандартні операції для конкретного клієнта-фізособи;
• одноманітні протягом декількох днів операції, за якими гроші виводяться у готівку менш як за 24 години.

При цьому додаткових складнощів додає той факт, що банки спершу приймають гроші на рахунок, а тоді – при спробі їх переказати – блокують не лише операцію, а загалом можливість зняти ці кошти.

Однак, якщо ваші операції за банківськими рахунками є типовими, перейматися не варто. У такому разі потрапити під блокування досить тяжко, запевняють експерти. Втім, у випадку виникнення незрозумілих ситуацій – краще відразу звертайтеся до свого банку.

Радіо ТРЕК у Тelegram. Viber: 063-73-4-106-4

Радіо Трек: НОВИНИ