Закручують гайки по повній: перекази з картки на картку двічі обмежать у 2025 обмежать році
Передусім йдеться про зменшення суми переказів
Сьогодні найбільші українські банки підпишуть меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Документ посилить контроль банків за операціями клієнтів та встановить нові ліміти на суму переказів, які можна буде здійснювати протягом одного місяця.
Нові обмеження стосуватимуться як фізичних осіб, так і ФОПів.
Для фізичних осіб обмеження впроваджують як на перекази по Україні, так і за кордон, і поширюються на усі рахунки.
Такі ж обмеження працюватимуть для переказів за реквізитами IBAN.
Нові ліміти, будуть залежати від ступеня ризику клієнта та наявності у нього підтверджених джерел доходів.
До високоризикованих клієнтів попередньо відносяться клієнти:
- які проживають або зареєстровані у державах, які не виконують міжнародні вимоги до фінансового моніторингу, офшорних зонах або країнах-агресорах (Росія та Білорусь), а також пов'язані з країнами-агресорами;
- іноземні фінансові установи (крім фінансових установ ЄС та країн-членів FATF);
проти яких застосовані санкції тощо.
Профільна постанова Національного банку додає до ризикових:
- клієнтів, які здійснюють діяльність у сфері віртуальних активів;
осіб, щодо яких банк має підозру про здійснення ними відмивання коштів або - фінансування тероризму;
- клієнтів, яких банк підозрює у їх належності до компаній-оболонок, які здійснюють фіктивну діяльність;
- клієнтів, які здійснюють фінансові операції з резидентами країн, що порушують вимоги FATF.
До високоризикових клієнтів банки застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу.
У разі відсутності у таких осіб підтверджених джерел доходу банки встановлять для них ліміт на перекази у розмірі 50 тис. грн на місяць.
Неризикові клієнти
Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:
- з 1 лютого 2025 року – 150 тис. грн на місяць;
- з 1 червня 2025 року – 100 тис. грн на місяць.
Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише у разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.
Ці ліміти не застосовуватимуть до клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів банків, волонтерів та «інших клієнтів з підтвердженими доходами». Для цих осіб розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі підтвердженого доходу.
Документальним підтвердженням доходів вважаються:
- довідки ОК5 та ОК7 (довідки про офіційні доходи від Пенсійного фонду, які можна сформувати у «Дії»);
- податкова декларація;
- зарплатні відомості;
- підтвердження зарахувань коштів від державних органів;
- підтверджені доходи членів родини клієнта банку – податкові декларації, зарплатні відомості, зарахування від державних органів;
- підтвердження волонтерської діяльності;
- інші документи.
Джерело: Економічна правда
Радіо Трек: НОВИНИ
