Стосується всіх, хто має рахунок у ПриватБанку: кому загрожує блокування?
Українцям на замітку!
Держфінустанова «ПриватБанк» може блокувати рахунки клієнтам під час спроб перерахувати суму у кілька десятків тисяч гривень. Про черговий подібний випадок розповів один із клієнтів банку на порталі «Мінфін».
Як повідомив клієнт фінустанови в одному з повідомлень, йому потрібно було здійснити перерахунок коштів на рахунок фізособи-підприємця на суму 34 тис. грн. Оскільки банк кілька разів відмовив, він звернувся до служби підтримки. Там не змогли назвати причину відмови, а після розмови всі рахунки без попереджень повністю заблокували.
- Вчора мені потрібно було здійснити платіж на рахунок ФОП на суму 34 150 грн. Звичайна операція, нічого надзвичайного. Я зайшов у додаток, ввів реквізити та призначення платежу — система видала помилку.
Повторив спробу — знову збій, але вже з повідомленням, що операцію потрібно підтвердити. Варіанти: або через відеодзвінок у чаті, або зателефонувати на 3700...
І тут — щойно завершується розмова з операторкою — мені відв'язують номер телефону від Приват24 і блокують усі картки та рахунки... — розповів клієнт.
За даними банку, фінустанова має законне право за певних умов блокувати рахунки. Всі українські банки під час воєнного стану зобов'язані вживати посилені заходи перевірки різних фінансових операцій в рамках закону щодо «запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення».
Ті платежі, які система вважатиме ризиковими, блокуються в автоматичному режимі. Законодавство дозволяє не уточнювати точні причини відповідного рішення. Серед них:
- незвичні транзакції;
- великі суми переказів без чіткої мети;
- операції між рахунками, не підтвердженими документами;
- через рішення суду за наявності боргів.
У такому випадку треба звернутися до служби підтримки. Банк, як правило, запитає додаткову інформацію для підтвердження походження коштів.
Однак, якщо вони не відповідатимуть дійсності, з клієнтами буде розірвано співпрацю.
Громадянам надають можливість перерахунку коштів із заблокованих карток на рахунки в інші фінустанови. Для цього необхідно звернутися до банку з документами:
- реквізитами банківського рахунку, відкритого в іншому банку на ім’я клієнта;
- документами, де підтверджуються повноваження розпоряджатись рахунками (якщо залучений представник);
- документом, де посвідчується особа (паспорт/інші документи);
- документом, де засвідчена реєстрація у Держреєстрі фізосіб — платників податків (ІПН);
- заявою на здійснення перерахунку залишків грошей на інший рахунок.
Радіо Трек: НОВИНИ
