Перекази з картки обмежили: скільки грошей можна відправити на місяць
Банк може відмовити у проведенні операції
Українські банки контролюють перекази клієнтів у межах фінансового моніторингу. Для людей, які не мають документально підтверджених доходів, можуть діяти місячні ліміти на перекази.
Розмір ліміту залежить від ризик-профілю клієнта. Для клієнтів із низьким або середнім рівнем ризику він становить до 100 тисяч гривень на місяць, а для клієнтів із високим ризиком — до 50 тисяч гривень.
Ці обмеження стосуються переказів на рахунки інших людей, зокрема операцій з картки на картку та переказів за реквізитами IBAN.
Водночас перекази між власними рахунками в одному банку до цього ліміту не належать.
Важливо, що це не загальна заборона на перекази понад 50 чи 100 тисяч гривень. Якщо клієнт має підтверджені доходи або може документально пояснити походження коштів, банк може встановити для нього індивідуальний ліміт.
Для цього можуть знадобитися довідка про зарплату, документи про продаж майна, отримання спадщини чи інші підтвердження законного походження грошей.
Саме перевищення встановленого ліміту не означає автоматичного штрафу або блокування картки. Однак банк може відмовити у проведенні операції та попросити клієнта надати додаткові документи.
Радіо Трек: НОВИНИ
