Отримали гроші від родича на картку: у яких випадках банк вимагатиме підтвердження
Коли банк може попросити пояснити походження грошей
Перекази від близьких родичів не оподатковуються, якщо це подарунок від батьків, дітей, чоловіка/дружини, рідних братів і сестер, бабусі, дідуся чи онуків — для них діє нульова ставка ПДФО.
Банк все одно може перевірити такий переказ. Фінмоніторинг звертає увагу не лише на суму, а й на регулярність та нетиповість операцій, пише ТСН.
Якщо перекази великі або не відповідають звичним доходам клієнта, банк може попросити підтвердити:
- родинний зв’язок;
- походження грошей;
- доходи відправника або отримувача.
Для цього можуть знадобитися свідоцтва про народження чи шлюб, довідки про доходи, декларації, документи про зарплату або інші підтвердження джерела коштів.
У законі немає простої універсальної суми, після якої кожен переказ від родича автоматично стає «підозрілим». Банк оцінює операції за ризик-орієнтованим підходом.
Водночас іноземні доходи — це вже інша ситуація. Якщо людина отримує зарплату чи інший власний дохід за кордоном, його потрібно декларувати в Україні. Для доходів із 2025 року застосовуються ПДФО 18% і військовий збір 5%, а сплачений за кордоном ПДФО за певних умов можна зарахувати.
Радіо Трек: НОВИНИ
