Нові правила переказу грошей: як тепер визначають, кому блокувати гроші
Буде аналіз фінансової активності та офіційних доходів
Сучасні банківські системи все частіше приділяють увагу фінансовій прозорості клієнтів. Один із ключових критеріїв, за якими банки оцінюють благонадійність, — це відповідність операцій клієнта до його офіційних доходів.
Якщо обсяг транзакцій значно перевищує задекларовані доходи, це може спричинити підозри та внесення клієнта до групи неблагонадійних.
Докладніше про те, як банки визначатимуть, кому блокуватимуть рахунок через переказ грошей з картки на картку, повідомляє УНІАН.
Як зазначають експерти, неблагонадійність – це питання відповідності фінансової активності заявленому рівню доходів.
Наприклад, якщо офіційний дохід становить 30 тисяч гривень на місяць, а клієнт проводить транзакції на суму 50–100 тисяч гривень щомісяця, банк має право поставити питання про походження цих коштів.
Банківська система України активно бореться з тіньовими доходами та фінансовими операціями, які можуть бути пов'язані з відмиванням грошей чи іншими незаконними діями. Про це розповів аналітик Національного інституту стратегічних досліджень Іван Ус.
- Концепція ідеї дуже проста: якщо у людини є непідтверджені доходи, то вона вже неблагонадійна. Не в тому плані, що вона погана людина.
Якщо у людини зарплата, грубо кажучи, 30 тисяч гривень на місяць, а вона щомісяця отримує або проводить понад 100 тисяч або 50 тисяч, виникають питання щодо того, наскільки благонадійна ця людина в тому сенсі, що ті гроші, які вона постійно комусь переказує чи отримує, не відповідають рівню доходів, які вона має, - зазначив експерт.
За словами Івана Усса, клієнтів ділять на групи благонадійності на підставі аналізу їхніх доходів. Банки використовують спеціальні алгоритми, які зіставляють фінансову активність з офіційною зарплатою чи іншими джерелами доходу.
У той самий час існують винятки. Наприклад, для осіб, які офіційно підтвердили статус волонтера, такі обмеження не застосовуються.
Це пов'язано з тим, що волонтерська діяльність часто передбачає роботу з великими сумами, які не пов'язані з особистим доходом, а йдуть на благодійні потреби.
Радіо Трек: НОВИНИ
