НБУ назвав операції з валютою, які можуть зацікавити банк: про що треба знати
Що рекомендує нацбанк
Українські банки можуть посилити контроль за валютно-обмінними операціями клієнтів. Національний банк звернув увагу фінансові установи на випадки, коли люди можуть навмисно ділити операції або залучати інших осіб, щоб обійти встановлені вимоги.
Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на «Ліга Закон».
Які валютні операції можуть привернути увагу банку
НБУ виявив випадки структурування валютних операцій. Йдеться про ситуації, коли одну операцію навмисно розподіляють на кілька менших, щоб уникнути встановлених законодавством вимог.
Зокрема, підозрілою може виглядати ситуація, коли протягом короткого часу проводять кілька валютно-обмінних операцій на суми до 400 тисяч гривень в еквіваленті.
Також банки мають звертати увагу, якщо подібні операції проводять кілька пов'язаних між собою людей.
Тобто фінансові установи аналізуватимуть не лише суму конкретного обміну, а й сукупність операцій, їхню послідовність та поведінку клієнтів.
Що ще може здатися банку підозрілим
Національний банк рекомендував враховувати й інші обставини під час фінансового моніторингу.
Серед них:
- передача готівки, телефонів чи інших речей між клієнтами;
- використання третіх осіб для проведення валютних операцій;
- залучення до таких дій неповнолітніх;
- спроби приховати обличчя або зовнішність під час обміну валюти.
Водночас одна така ознака не означає автоматичного порушення. Банки мають оцінювати ситуацію комплексно та враховувати сукупність обставин.
Банкам радять переглядати записи з камер
Окрему увагу НБУ звернув на відеозаписи з відділень банків. За ними можна перевірити, як саме відбувалася операція, чи передавалася готівка між клієнтами та, чи відповідає поведінка людей інформації, зазначеній у документах.
Регулятор зафіксував випадки, коли банки не надавали відеозаписи на його запити або передавали їх лише частково.
Тому НБУ рекомендує банкам посилити внутрішній контроль за валютно-обмінними операціями, регулярно переглядати записи з відділень та контролювати роботу касирів.
Працівників банків також радять додатково навчати, щоб вони могли вчасно помічати ознаки потенційно підозрілих операцій.
Радіо Трек: НОВИНИ
