Навіть перекази родичам – під обмеженнями: які суми дозволяють банки
Інакше - можна отримати штраф
Українцям, які регулярно переказують гроші рідним, варто пам’ятати про банківські обмеження. У квітні вони залишилися без змін — про це повідомили в Національному банку.
Ці правила діють у межах спільної політики банків щодо контролю платежів.
Ще у 2024 році фінансові установи домовилися обмінюватися інформацією про клієнтів і застосовувати однакові підходи до лімітів.
Такі обмеження запровадили, щоб боротися з тіньовою економікою та шахрайством. Зокрема, йдеться про використання так званих «дропів» — людей, через яких можуть проводити незаконні операції.
Сума, яку можна переказати, залежить від рівня ризику клієнта:
- для більшості людей (низький або середній ризик) — до 100 тисяч гривень на місяць;
- для клієнтів із високим ризиком — до 50 тисяч гривень.
Обмеження стосуються всіх переказів: як за номером картки, так і за реквізитами IBAN. І не має значення, кому саме ви надсилаєте гроші — навіть родичам.
Водночас податки на такі перекази мають свої правила. Грошові подарунки між близькими родичами (першого та другого ступеня спорідненості) не оподатковуються. Але за потреби потрібно мати підтвердження родинних зв’язків.
Радіо Трек: НОВИНИ
