Ліміти на перекази: як підтвердити походження грошей та не мати обмежень у банку
Адже тепер, щоб користуватися переказами, треба звітувати про кожну копійку
В Україні у жовтні НБУ запровадив обмеження на переказу із картки на картку між фізичними особами.
Сьогодні чинний ліміт складає 150 тисяч гривень на місяць для фізичних осіб з картки на картку. Це має перешкодити роботі «тіньової економіки», зокрема, обмежити можливості грального бізнесу, онлайн-казино.
Як можна підтвердити свої доходи
Підтвердження доходів передбачає отримання документів/інформації в електронній формі:
- сформовані клієнтом довідки ОК5 та ОК7;
- податкова декларація;
- зарплатні відомості;
- підтвердження зарахувань від державних органів;
- підтверджені прибутки членів сімей;
- документи, що підтверджують волонтерську діяльність.
Українці, які мають потребу здійснювати перекази на суму більше за 150 тисяч гривень зобов’язані надати до банку документальне підтвердження доходів під час встановлення/перегляду ділових відносин.
Якщо з паперами буде усе гаразд, банки скасують ліміти для цього клієнта, або встановлять їх у розмірі, що відповідає потребам клієнта. Зокрема контролюватимуть суми надходжень на рахунки.
Джерело: finance.ua
Радіо Трек: НОВИНИ
