Банки посилили фінмоніторинг. До чого готуватися усім власникам карток
Зміни набули чинності 7 вересня
Національний банк України впровадив нові вимоги щодо здійснення банками фінансового моніторингу. Нововведення мають сприяти зниженню ризиків відмивання коштів/фінансуванню тероризму та іншої незаконної діяльності.
Новими вимогами:
- Встановлено обов'язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка заявлена клієнтом. Така вимога не поширюються на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування.
- Доповнено перелік індикаторів підозрілості, що стосуються фінансових операцій клієнта, а саме перевищення більше ніж у два рази на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом до встановлення ділових відносин/оновленої під час його обслуговування, та нетипова активність за рахунками клієнта.
Крім того, внесено уточнення до процедури здійснення банками належної перевірки клієнтів, які є електронними резидентами (е-резидентами), в частині ідентифікації та верифікації. Також врегульовуються процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами.
Наведені зміни затверджені постановою Правління Національного банку України від 5 вересня 2023 року № 110 «Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу». Постанова набирає чинності з 7 вересня 2023 року.
Відомо, що загалом фінансовому моніторингу підлягають операції:
- з готівкою
- нетипові для клієнта операції та/або операції на суму у понад 400 тисяч гривень
- перекази які здійснюють за участі публічних осіб: чиновників, депутатів будь-якого рівня, публічні особистості
- операції ФОПів та юридичних осіб, які зареєструвалися менш як три місяці тому.
Радіо Трек: НОВИНИ
