1000 гривень на день за «оренду» картки: чим це загрожує
Власник рахунку може стати співучасником злочину
Шахраї пропонують українцям передавати їм банківські картки в «оренду» або відкривати рахунки для чужих переказів. За такий «заробіток» обіцяють до 1000 гривень на день, але власник рахунку може стати співучасником злочину.
Про це пишуть Економічні новини із посиланням на НБУ.
Такі схеми використовують для переказу грошей, отриманих унаслідок шахрайства, незаконної торгівлі або інших злочинів. Через чужі рахунки зловмисники намагаються приховати походження коштів і не залишати власних банківських слідів.
Один із поширених способів залучення людей — оголошення з пропозицією здати банківську картку в «оренду» за винагороду. Інший варіант маскують під роботу, для якої потрібно відкрити рахунок на своє ім’я та переказувати через нього чужі кошти.
Людей, які надають свої рахунки для таких операцій, називають «грошовими мулами». Правоохоронці попереджають, що власник картки може бути втягнутий у злочинну схему навіть тоді, коли не розуміє реального походження грошей.
Наслідками можуть стати не лише фінансові втрати. Людину можуть притягнути до відповідальності, зокрема кримінальної, а також обмежити їй доступ до банківських послуг.
Особливо насторожувати мають вакансії з обіцянками високого заробітку без зрозумілих обов’язків та вимог до кандидата.
Ще одна характерна ознака — необхідність приймати або переказувати чужі гроші через власний рахунок. Підозрілим є й спілкування виключно онлайн без зрозумілої інформації про роботодавця та характер роботи.
Якщо дані картки вже передали стороннім особам або є підозра, що рахунок використали в незаконній схемі, рекомендують негайно повідомити банк і заблокувати рахунок. Також у такій ситуації варто звернутися до кіберполіції та повідомити про можливе шахрайство.
Радіо Трек: НОВИНИ
