Українці можуть отримати великі штрафи через карткові перекази: у чому справа

Що не так з переказами на картку

Українські банки регулярно перевіряють грошові операції клієнтів. Якщо людина часто отримує або переказує великі суми, цим може зацікавитися податкова, пишуть Новини.LIVE.

Проблема виникає тоді, коли немає документів, які пояснюють походження грошей. У такому випадку ці кошти можуть визнати доходом — і доведеться сплатити податки.

Зазвичай це:

• 18% податку на доходи
• 5% військового збору

Також можуть додатково оштрафувати, якщо запідозрять ведення бізнесу без реєстрації ФОП. У такому разі штраф може становити від 17 до 34 тисяч гривень.

Юристи зазначають, якщо людина не може підтвердити, звідки взялися гроші, суд зазвичай стає на бік податкової.

Водночас не всі перекази оподатковуються. Податок не потрібно платити, якщо це:

• аліменти
• позика або повернення боргу
• допомога від родичів
• продаж першого авто за рік

Але навіть у цих випадках важливо мати підтвердження — наприклад, договір, розписку або відповідні документи.

Фахівці радять не зловживати регулярними переказами без пояснення. Адже податкова може перевірити рахунок і поставити питання про походження коштів.

Радіо Трек: НОВИНИ