Штраф до 34 000 грн за перекази на картку: Які помилки масово роблять українці

Є моменти, про які треба знати

Перекази з картки на картку стали звичною частиною життя. Люди оплачують послуги, скидаються на покупки або допомагають рідним. Але інколи такі операції можуть закінчитися штрафом або блокуванням рахунку.

Сам переказ грошей не є порушенням.

Проблеми виникають тоді, коли особисту картку використовують для ведення бізнесу без реєстрації.

Підозру можуть викликати регулярні надходження від різних людей, отримання грошей за роботу без сплати податків або використання звичайної картки замість рахунку ФОП.

Якщо податкова доведе, що людина веде підприємницьку діяльність без реєстрації, їй може загрожувати штраф від 17 до 34 тисяч гривень.

 

 

У деяких випадках суд може конфіскувати зароблені гроші або товар.

Перед цим операції перевіряють банки. У 2026 році діє фінансовий моніторинг. Для людей без підтвердженого доходу встановлені ліміти: до 100 тисяч гривень на місяць, а для клієнтів із підвищеним ризиком — до 50 тисяч.

Картку можуть тимчасово заблокувати, якщо на неї надходить велика сума або багато дрібних переказів за короткий час. Тоді банк може попросити пояснити походження коштів.

Водночас не всі перекази вважаються доходом.

 

 

Безпечними є гроші від близьких родичів, повернення боргу, продаж власних уживаних речей або разова допомога.

Фахівці радять: якщо людина регулярно продає товари чи надає послуги, краще офіційно зареєструвати діяльність і використовувати окремий рахунок для бізнесу.

Радіо Трек: НОВИНИ