Перекази українців з картки на картку перевіряють: що треба знати кожному?

Озвучили важливу інформацію

З 1 червня в Україні знизили ліміти на перекази – до 100 тис. грн без підтвердження доходів (і 50 тис. грн – для тих, хто має високий рівень ризику), нагадує у коментарі OBOZ.UA фінансовий аналітик YouControl, доктор економічних наук Роман Корнилюк.

Перевищення лімітів на грошові перекази – найбільш поширена причина блокування. Крім того, рахунки можуть заблокувати (або заморозити переказ) через:

• автоматично згенероване припущення участі клієнтів у дроп-мережах. Особливо, якщо є часті перекази без зазначення типу платежу, зокрема транскордонні або між фізичними особами, велика кількість платіжних карток у клієнта;
• невідповідність суті платежів задекларованим КВЕДам (для ФОП). Наприклад, якщо ФОП, котрий займається ремонтом автомобілів, отримує кошти за продаж ювелірних прикрас.
• Також можливі ситуації, коли обмеження через фінансовий моніторинг застосовують помилково. Однак цю «помилку» можна виправити, звернувшись до банку.

- Такі випадки мають місце, про що опосередковано свідчить хоча б кількість скарг і звернень громадян з цього приводу до НБУ.

 

У першому кварталі найпоширенішими питаннями, які стосувались діяльності банків, були питання щодо блокування та арештів рахунків – 513 звернень, – розповідає Корнилюк.

Банки ніколи не розголошують конкретних параметрів, за якими операції можуть класифікуватися як підозрілі, а клієнти – як потенційно ризиковані, оскільки ці дані є частиною внутрішніх процедур.

Марина Павленко, провідна експертка з фінансового моніторингу ГЛОБУС БАНКУ, радить:

• Ознайомтеся з умовами обслуговування рахунку/картки та тарифами, зазначеними в договорі.
• Перевірте ліміти та законодавчі обмеження на сайті банку, щоб не потрапити під дію обмежень на перекази.
• Під час відкриття рахунку важливо зазначити мету встановлення ділових відносин з банком, надати перелік запланованих операцій, а також інформацію про послуги, яких ви потребуєте. Надзвичайно важливо бути чесним щодо обсягу доходів та максимально очікуваної суми надходжень на рахунок протягом місяця.

- Чим більше правди у використанні рахунку – тим меншою є ймовірність його блокування. На етапі відкриття рахунку у фахівця банку можуть виникнути додаткові запитання.

 

Важливо надати вичерпні відповіді, а за потреби – додаткові документи або пояснення, – наголошує Павленко. 

Радіо Трек: НОВИНИ