Перекази на карту: які суми одразу починають моніторити

Це має знати кожен

Фінансовий моніторинг в Україні стає дедалі суворішим. Одним із головних орієнтирів залишається сума 400 000 гривень. Саме цей поріг вважається граничним — усе, що вище, потенційно може привернути увагу податкової служби.

При цьому йдеться не лише про вхідні перекази, а й про загальний обіг коштів — надходження та відправки з особистого рахунку.

Банки мають право самостійно визначати тимчасові рамки, у яких формується сума 400 000 гривень. У деяких випадках аналізують прибутковість за один місяць, в інших – розглядають динаміку за 2–3 місяці.

Що є приводом для перевірки?

За словами фахівців у сфері оподаткування, сам факт перевищення обороту в 400 000 грн ще не означає автоматичного початку перевірки. Однак сукупність факторів може бути підставою для поглибленого аналізу.

Наприклад:

• часті переклади від різних осіб;
• Надходження з призначенням «подарунок», «повернення боргу», «особисті потреби»;
• Багато дрібних переказів протягом короткого часу;
• Активне відправлення коштів іншим фізособам чи організаціям.

Якщо людина отримує 10 і більше переказів на місяць від різних відправників, навіть якщо сума не перевищує 50 000 грн, банк може класифікувати такі операції як підозрілі.

Однак якщо вони не мають систематичного характеру і не перевищують зазначений поріг, податкова декларація не потрібна.

Слід відрізняти поняття: фінансовий моніторинг — це автоматичне нарахування податків.

 

 

Це процес перевірки джерел коштів, особливо якщо вони викликають сумніви у банку чи фіскальних органів.

Однак якщо порушення підтвердяться, держава може вимагати сплати податків та штрафів за попередні періоди, а в деяких випадках навіть розпочати кримінальне провадження.

Регулярні надходження, особливо із сумнівними позначками, викликають інтерес у фінансового моніторингу. Важливо своєчасно декларувати доходи та за необхідності оформлювати статус ФОП.

Джерело: ukrainianwall

Радіо Трек: НОВИНИ