Контроль за картковими переказами посилять: які суми цікавлять банки та податкову?
Пояснення експерта
В Україні стає все складніше провести банківський переказ “без сліду”. Органи фінансового контролю отримають більше інструментів для відстеження руху грошей між картками — навіть без спеціального запиту.
Про це розповів ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко, передає «Знай.юа».
- Від нових правил найбільше виграють контролюючі органи. Люди повинні розуміти, що всі їхні транзакції тепер будуть під ще більш пильним наглядом.
З’являється можливість відстежити цілий ланцюжок переказів без окремого запиту, — пояснив економіст.
За його словами, це фактично означає кінець анонімних переказів у країні. Банки та служби фінансового моніторингу тепер зможуть бачити, хто, кому і за що надсилає гроші.
Поки що операції до 30 тисяч гривень залишаються поза обов’язковим контролем, але більші суми можуть перевірятися автоматично.
- Якщо ви переказуєте понад 30 тисяч гривень, раджу робити це через міжнародний формат IBAN і обов’язково вказувати призначення платежу — наприклад, ‘подарунок’, ‘допомога родичу’ чи ‘купівля товару, — порадив Савченко.
За його словами, такі уточнення допомагають уникнути непорозумінь і зайвих перевірок, які можуть затримати отримання грошей.
Фінансист наголошує, що нові правила спрямовані на боротьбу з відмиванням коштів і тіньовими схемами, але звичайним українцям варто звикати до того, що банківська “приватність” поступово зникає.
Радіо Трек: НОВИНИ