Українські банки активізували перевірки рахунків і фінансових операцій, через що почастішали випадки блокування карток.
Найпоширеніші причини:
-
Невідповідність операцій фінансовому профілю клієнта (раптове збільшення доходів без довідок).
-
Регулярні перекази від великої кількості осіб, що нагадують підприємницьку діяльність без реєстрації ФОП.
-
Операції, пов’язані з криптовалютою або часте переведення в готівку великих сум.
-
Підозрілі призначення платежів, наприклад «за крипту», «повернення боргу», «обмін валют».
-
Неможливість підтвердити доходи документами або ігнорування запитів банку.
Блокування відбувається автоматично через банківські програми, і клієнт може дізнатися про нього лише при спробі скористатися рахунком.