Банки блокують грошові перекази та карти українців: У яких випадках можуть скасовувати платежі

Пояснення експерта

Під час воєнного стану в Україні діють спеціальні правила фінансового моніторингу. У зв’язку з цим банки мають перевіряти перекази великих сум та мають право блокувати рахунки й перекази клієнтів.  

Прессекретар одного з українських банків Олег Серга розповів, що це далеко не нововведення. Ще в березні минулого року НБУ опублікував постанову, якої повинні дотримуватися всі українські банки.

У документі йдеться про те, що українські фінустанови мають контролювати перекази, загальна сума яких за місяць становить від 400 000 грн. Вони мають контролювати:

• якщо банк не розуміє, навіщо клієнт проводить перекази (вони є ризикованими). Наприклад, якщо ви почнете збирати на свою картку благодійну допомогу та вдасться набрати суттєву суму, у банку можуть виникнути питання, а операції можуть зупинити;
• якщо операції проводять за участю ризикових груп: наприклад, великі суми переказують PEP (чиновники, депутати тощо).

Також банки можуть закривати картки клієнтів, які викликали підозру. Фінустанова має право розірвати співпрацю з тим клієнтом, з яким вона із якихось причин працювати не може. Найчастіше це відбувається з українцями, які проводять підозрілі операції, або банку здалося, що такі операції проводяться.

Що мають перевіряти банки:

• операції з готівкою;
• операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 000 грн;
• перекази, які здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
• операції фізосіб-підприємців (ФОПів) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Джерело: Finance.ua

Радіо Трек: НОВИНИ